业绩比较基准是什么意思?业绩比较基准和年化收益率的区别

来源:广东之窗网时间:2022-06-14 16:04:51
业绩比较基准是什么意思

业绩比较基准是相对于收益率而言一个衡量标准,可以作为一个参考值。业绩比较基准是理财公司根据理财产品以往业绩表现或者是同一类理财产品历史业绩,为自己投资业绩设置的一个目标值,该数值只是一个期望值,只具备参考意义。

比如银行发行某款理财产品,第一期收益率达到了5%,那么再发行第二期的产品时就可以把5%作为业绩比较基准,但是注明业绩比较基准,并不代表这一期的收益率一定要达到这个值,高于或低于此收益率都有可能。

通过将理财产品的实际收益率和业绩比较基准进行比对,可以了解产品的表现如何,也可以知道产品管理人的管理能力如何,可以说业绩比较基准是衡量产品业绩相对回报的一个重要指标。

根据国家相关政策,银行理财产品开始净值化转型,保本产品逐步退出市场。与过去常见的保本产品 “ 到期收益率 ” 有所不同,资产净值产品的预计收益率是通过 “ 业绩比较基准 ” 来反映的,即理财公司根据产品的过往业绩或同类产品的历史业绩计算投资者可能获得的预期收益。

业绩比较基准和年化收益率的区别

基金业绩比较基准是给基金定义的一个基准组合,所以基金业绩比较基准指的是,衡量基金业绩相对回报的重要指标,是基金为自己设定的想要达到的预期目标。预期年化收益率是理财产品成立时希望能达到的折合成存期一年的收益率,因为产品的期限可能长于或短于一年,折合成一年的收益率方便比较收益率的高低。两者不可比较,不过,预期年化收益率一般略高于比较基准。

标签: 业绩比较基准 年化收益率 业绩比较基准是什么意思 业绩比较基准和年化收益率的区别

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