瀚银支付脚踩反洗钱红线 被央行采取的“双罚制”

来源:北京商报时间:2021-09-01 17:02:39

第三方支付领域再现巨额千万级罚单。北京商报记者注意到,8月30日,央行上海总部公布行政处罚信息,上海瀚银信息技术有限公司(以下简称“瀚银支付”)因违反商户管理规定、违反清算管理规定、未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易,被央行上海总部处以罚款1406万元。

图片来源:央行官网

同时,瀚银支付总经理施伟锋因对瀚银支付未按照规定履行客户身份识别义务等违规行为负有责任,也被央行处以罚款10万元。

从处罚形式和违规行为来看,瀚银支付被央行采取的是“双罚制”,在业内人士看来,根据往常处罚案例,瀚银支付违规行为主要涉及到反洗钱不力等行为。

针对此次被罚具体原因及后续整改进度,北京商报记者多渠道向瀚银支付进行采访,但截至发稿未收到后者回应。

博通分析金融行业资深分析师王蓬博指出,央行一直在强调反洗钱,特别是针对支付机构不了解自己客户和随意布放通道等方面查得很严,此次被罚说明瀚银支付存在反洗钱漏洞,需要进一步加强合规意识。

公开信息显示,瀚银支付成立于2006年1月,公司总部位于上海,业务覆盖全国范围内的互联网支付、移动电话支付,产品包括手付通、笑付通(新型刷脸支付方式)、商讯通(融合多样化支付模式)、卡乐付(智能信用卡管家)、AIRPOS(NFC支付产品)。

另据天眼查显示,瀚银支付由海澜集团有限公司控股,后者持股64%,此外,上海有瀚国际贸易有限公司持股9.99%;瀚银支付董事兼总经理施伟锋约8%;瀚银董事长唐群卿持股约7%,其他股东还涉及深圳市君盛铸石投资企业(有限合伙)和太合诚信投资有限公司。

在此次被罚前,瀚银支付曾屡次被卷入跑分平台等违法业务纠纷中。据媒体报道,有人员参与冒牌“IDG”跑分平台刷单任务,遭遇骗局资产受损,据其银行流水显示,交易对方户名为瀚银支付,用户遂进行举报并报警。2021年上半年,央行上海总部对举报瀚银支付违规问题作出答复,经查明,瀚银支付对一家在南京注册的特约商户入网审核不严,未就营业执照、开户许可证等材料进行有效核实,存在对特约商户入网审核不严的问题。

针对此事,北京商报记者同样向瀚银支付方面求证,但也未获回应。

“频繁卷入纠纷、收到巨额罚单,将会对瀚银支付公司信誉产生影响,进而影响到整个行业的商誉;此外,也会对支付企业的业务产生影响,尤其是巨额罚单,也会影响当年度的利润情况。”王蓬博说道。

需要注意的是,当前,反洗钱不力已成支付机构受罚重灾区,仅今年以来,因反洗钱不力被罚的案例就不在少数。据北京商报记者不完全统计,年内央行已公布至少38张罚单,其中近30张就包括反洗钱问题。

观察处罚事由,未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告成为机构被罚的“通病”,而一旦构成“为身份不明的客户提供服务或交易”等情形,一般都是百万以上巨额罚单。

例如,仅在一个月前,新生支付成都分公司也因与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户,被罚款864万元。时任新生支付有限公司成都分公司总经理蔡青,因对违法违规行为负有责任,被罚3万元。

在王蓬博看来,瀚银支付实际上没有银行卡收单的牌照,业务更加集中在线上,所以对反洗钱的展开也应该更容易。在他看来,瀚银支付要多注意商户的筛选,多选择合规商户合作,并加强建立有效的反洗钱技术风控平台,提升反洗钱效率。

另一行业资深分析人士同样指出,监管重拳出击反洗钱违规行为,第三方支付机构还需根据监管指示对症下药,及时落实整改各项监管要求;应警惕各项红线,机构不得挪用结算资金,如发现可疑交易和涉及洗钱、欺诈等风险事件的,需立即采取措施。

在业内看来,后续,支付机构需对照监管开出的罚单查漏补缺;继续强化反洗钱等合规意识,完善反洗钱机制,建立专业的合规团队,增强反洗钱等风控系统的设计及甄别能力。行业分化加剧、竞争激烈大背景下,支付机构更当以合规为本,从源头建立起完善的管理制度、强化内控管理,将合规工作抓实抓细。(记者刘四红)

标签: 瀚银支付 洗钱红线反洗钱 合规意识

相关阅读

推荐阅读

调味品行业龙头销量下滑明显 企业面临的成本压力难解

调味品行业龙头销量下滑明显 企业面临的成本压力

2021年,海天味业、天味食品、加加食品、涪陵榨菜等调味品头部企业销量下降,能做到不亏损的已是行业佼佼者。对此,业内人士表示,自2020年更多

2022-04-18 16:30:10
深圳港一季度港口货物吞吐量5968万吨 新增7条国际航线

深圳港一季度港口货物吞吐量5968万吨 新增7条国

记者14日从深圳市交通局获悉,深圳港一季度港口货物吞吐量5968 41万吨,其中港口外贸货物吞吐量4703 88万吨,港口内贸货物吞吐量1264 53万更多

2022-04-18 16:03:53
1-3月中国企业承接服务外包合同额4881亿元 执行额3185亿元

1-3月中国企业承接服务外包合同额4881亿元 执行

1-3月中国企业承接服务外包合同额4881亿元,执行额3185亿元,同比分别增长10 3%和17 2%。4月14日,商务部新闻发言人束珏婷在例行发布会上发更多

2022-04-18 16:03:40
洲际船务递表港交所 中泰国际为其独家保荐人

洲际船务递表港交所 中泰国际为其独家保荐人

4月14日,资本邦了解到,洲际船务集团控股有限公司递表港交所主板拟上市,中泰国际为其独家保荐人。招股书显示,洲际船务是一家总部位于中更多

2022-04-15 16:33:56
5家上市险企投资收益率维持在5% 权益市场已具战略配置价值

5家上市险企投资收益率维持在5% 权益市场已具战

今年一季度,A股持续震荡调整,作为资本市场的风向标,保险资金动向备受关注。近日,A股5家上市险企悉数完成2021年年报发布。从整体情况来更多

2022-04-14 17:48:29
同比增37.3% 一季度宁夏利用外资取得了开门红

同比增37.3% 一季度宁夏利用外资取得了开门红

近日,从宁夏商务厅获悉,一季度宁夏利用外资取得了开门红,全区新设外商投资企业5家,合同利用外资1 73亿美元,同比增长6 2%,实际利用外更多

2022-04-14 09:47:24
为啥要建全国统一大市场?全国统一的大市场如何建设?

为啥要建全国统一大市场?全国统一的大市场如何建

加快建设全国统一大市场顶层设计出炉。日前,《中共中央 国务院关于加快建设全国统一大市场的意见》(下称《意见》)正式发布。《意见》为建更多

2022-04-13 16:58:00
商务部正式启动全国RCEP系列专题培训 积极开拓RCEP区域市场

商务部正式启动全国RCEP系列专题培训 积极开拓RC

4月11日,由商务部主办、重点面向企业的全国RCEP系列专题培训正式启动,并举行首场专题培训。商务部副部长兼国际贸易谈判副代表王受文为首更多

2022-04-13 16:57:20
+ 点击查看更多精彩

精彩放送

电影明星李凤鸣、吴京惊艳亮相第十五届长春电影节
    第十五届长春电影节近日在长春净月潭国家森林隆重开幕,知名影星...
    今日推送